Strategi Alternatif Untuk Metode “Rule of 100”

Strategi Alternatif Untuk Metode "Rule of 100"
Strategi Alternatif Untuk Metode “Rule of 100”

Rule of 100. Salah satu filosofi investasi adalah gagasan bahwa investasi besar dalam obligasi adalah jaminan penghasilan yang konsisten dan stabil. Dalam banyak strategi portofolio tradisional, investor menggunakan “rules of 100” sebagai metode untuk memutuskan alokasi aset. Dalam strategi ini, investor menghitung persentase ekuitas sama dengan 100 dikurangi usia mereka – jadi untuk usia 60, mereka akan mengadakan split dari 60% obligasi dan 40% ekuitas.

Meskipun obligasi pemerintah yang dikeluarkan pemerintah, kota dan swasta secara historis merupakan instrumen berharga yang nilai akumulasinya dapat diprediksi, hal ini memiliki kerugian berupa suku bunga dan harga obligasi yang memiliki hubungan terbalik. Apabila digabungkan dengan volatilitas pasar yang sedang berlangsung, dan Anda memiliki “badai” yang sempurna, bagi investor “set-it-and-forget-it”, mereka berharap strategi keuangan mereka yang sederhana akan kuat menghadapi badai apa pun.

Dalam contoh berikut, mari kita lihat strategi alternatif untuk strategi tradisional rule of 100 dan mengevaluasi mengapa strategi investasi tradisional tersebut tidak lagi berfungsi.

Model Mekanik

Tidak semua investor merasa nyaman dengan pendekatan yang agresif seperti model Warren Buffett, dengan 90% saham dan obligasi hanya sebesar 10%. Tetapi terdapat strategi yang dapat membantu mengatasi tantangan volatilitas pasar dan masih menghasilkan hasil yang dapat diprediksi. Mengintegrasikan model mekanis dapat memperkenalkan tingkat stabilitas yang dapat membantu mengimbangi respons emosional yang sering terjadi terhadap fluktuasi pasar.

Baca juga : 6 Pertimbangan Besar bagi Investor

Dengan model mekanis, investor membeli dan menjual saham sesuai dengan kriteria atau pemicu yang telah ditetapkan sebelumnya. Sementara model mekanis mengindahkan emosi dari investasi, aplikasi mereka pun tidak terbatas. Dalam beberapa kasus, model mekanis sederhana digunakan saat memutuskan jumlah yang telah ditentukan untuk masuk ke 401 (k) setiap cek pembayaran. Dalam contoh lain, model mekanik dapat menjadi lebih canggih saat digunakan ketika akan berkomitmen untuk membeli saham ketika valuasinya jatuh ke rasio harga-laba tertentu dan menjualnya ketika valuasi mencapai tingkat yang lebih tinggi yang telah ditentukan sebelumnya.

Baca juga: 4 Kesalahan yang Harus Dihindari Ketika Berinvestasi

Model mekanis lainnya, yang akan saya bahas lebih rinci di bagian berikutnya, adalah investasi sektor yang setara, strategi investasi yang memiliki kemampuan untuk meraih kenaikan terbalik dan juga dapat melindungi terhadap volatilitas pasar yang ekstrim.

Investasi Sektor yang Setara

Dalam investasi sektor yang setara, penekanan lebih ditempatkan pada investasi  dengan pembobotan yang sama di 11 sektor daripada penekanan tradisional yang ditempatkan pada portofolio yang diimbangi dengan campuran ekuitas dan obligasi. 11 sektor tersebut adalah:

  • Barang kebutuhan pelengkap konsumen
  • Barang kebutuhan pokok konsumen
  • Energi
  • Keuangan
  • Kesehatan
  • Industri
  • Material
  • Perumahan
  • Teknologi
  • Telekomunikasi
  • Utilitas

Seringkali, portofolio tradisional mungkin tampak beragam, tetapi hal ini dapat mengakibatkan investor terlalu berat dalam satu, atau beberapa, sektor. Misalnya, jika sektor teknologi sedang terguncang, investor akan terkena dampak dari penurunan pasar. Investasi pada sektor yang sama, bagaimanapun, menyebarkan risiko di 11 sektor investasi, memberikan lebih banyak mitigasi risiko dan meminimalkan kerugian. Keuntungan akan tertinggal di belakang tolok ukur pasar seperti S&P 500, karena bobot yang sama, tetapi karena risiko tersebar, hal ini juga dirancang untuk membatasi kerugian ketika kecelakaan pada satu sektor terjadi.

Perintah Stop-Loss

Demikian pula, membangun fitur stop-loss ke dalam portofolio juga dapat memberikan elemen keamanan tambahan, membantu memastikan bahwa saham akan dijual jika mereka turun di bawah tingkat keamanan yang sudah ditentukan sebelumnya. Strategi ini menghilangkan investasi emosional, tetapi juga melindungi terhadap kerugian katastropik. Selama krisis keuangan pada tahun 2007-2009, misalnya, S&P 500 kehilangan 37% nilainya. Biasanya, target stop-loss ditempatkan pada 10% dari nilai ekuitas, sehingga holding dijual ketika aset mencapai ambang 10%.

Strategi apa pun yang dipilih oleh investor, yang hanya berharap bahwa obligasi akan melakukan pengangkatan besar, mereka perlu mengakui bahwa ada strategi alternatif bagi filsafat obligasi saham tradisional.

Sumber: investopedia.com

Broker News

Memperkenalkan GICTrade dengan Fitur Inovatif Trading – Roadshow Medan

  Medan, 27 Februari 2019 Platform Trading Unggul dan Legal di...

Cara menentukan tren di Pasar Forex

Di pasar Forex, tren adalah arah dominan pergerakan harga. Contohnya, jika harga meningkat, maka...

PRESS RELEASE GIC TRADE- 18 Feb 2019 – Roadshow Jakarta 20 feb 2019

Inovasi Perdagangan FOREX di Indonesia Memperkenalkan Platform GIC-Trade Jakarta, 18...

KOMPETISI TRADING 2019 : TOTAL HADIAH 1,5 MILYAR RUPIAH 

Sebagai Platform Trading yang menggunakan teknologi Metatrader 5 dengan basis Blockchain, GIC Trade...

Berapa Lama Saya Dapat Memegang Posisi di Trading Forex?

Posisi apa pun di pasar Forex dibuka dengan tujuan mendapatkan profit. Seberapa lama posisi dibuka...

Mau tau berita terbaru Forex Indonesia? Gratis!

Info Artikel dan promosi Terbaru, akan di email ke Anda

Popular Post this month

Cara Bermain Forex Untuk Pemula Tanpa Modal

Dari waktu ke waktu, cara bermain forex untuk pemula tanpa modal makin sering disebut-sebut sebagai...

Langkah Mudah Cara Main Olymp Trade

Trading Binary Option memang saat ini sangat digemari oleh banyak orang yang ingin mendapatkan...

Broker Forex Terbaik Di Indonesia Tahun 2016

Di era internet saat ini, banyak sekali broker menyediakan fasilitas trading forex online yang...

5 Web Forex Indonesia Gratis Tanpa Deposit

Bagi para trader newbie atau pemula, website forex yang memberikan penawaran bonus gratis tanpa...

Pengertian Apa Itu Forex Trading

Apa Itu Forex? Forex, atau Foreign Exchange, adalah pasar tak terpusat dimana mata uang dunia...