Cara Kerja Pencucian Uang

Posted on August 5, 2020August 4, 2020 by admin

Cara Kerja Pencucian Uang

Trading telah bertumbuh secara global di suatu level yang besar pada dekade baru-baru ini. Bersama dengan peningkatan dalam trading, ada entitas yang dapat digunakan trade untuk aktifitas ilegal seperti pencucian uang.

Pencucian uang adalah proses menyembunyikan atau menyamarkan eksistansi, sumber, pergerakan, dan destinasi dari aset-aset yang diperoleh secara ilegal atau dana untuk membuat hal-hal tersebut menjadi legal. Uang elektronik dan trade membuatnya mudah untuk mengalokasikan sumber dana dan aset tetapi di sisi lain, memperbolehkan hal-hal tersebut dengan cepat ditransfer ke beberapa akun, negara, dan pasar yang membuatnya sulit untuk membedakan antara sumber aset dan uang yang legal dan ilegal.

Di bawah keadaan ini, fokus dari regulator seperti Otoritas Pasar dan Keamanan Eropa, melalui penyesuaian anti pencucian uang (AML), adalah untuk mengidentifikasi sumber-sumber dan pergerakan-pergerakan dari modal karena mereka memasuki sistem keuangan, pasar dan bisnis.

Uang ilegal secara umum dicuci ketika kondisi untuk pembentukan tiga fase berikut ini dibuat:

1. Di fase pertama, dana ilegal ditempatkan pada sistem keuangan.
2. Di fase kedua, transaksi dilapisi untuk menyamarkan sumber, kepemilikan, dan lokasi dana.
3. Di fase ketiga, dana diintegrasikan dalam bentuk harta yang tampaknya legal.

Baca juga: Fibonacci Trading dalam Forex: Langkah demi Langkah

 

Mari kita lihat bagaimana fase-fase ini bekerja.

Fase 1: Fase Penempatan

Di fase pertama dari proses pencucian uang, uang dari aktifitas-aktifitas kriminal “uang kotor” diperkenalkan dalam bentuk tunai atau aset lain kedalam sistem keuangan melalui bank, kasino, dan bisnis tunai, atau bentuk apapun lainnya dari bisnis legitimasi.

Cara dimana uang tunai diperkenalkan kedalam sistem keuangan melalui teknik yang disebut penataan. Penataan dilakukan oleh lapisan-lapisan dana yang dibuat untuk mencegah deteksi dan menghidari pelaporan.

Faktanya, pada tahap penataan, uang tunai didepositkan di bawah ambang batas pelaporan, karena dalam cara ini, transaksi tunai cenderung kurang menarik perhatian oleh penyesuaian, otoritas AML.

Ini dapat dicapai, sebagai contoh, ketika transaksi besar yang jatuh di dalam ambang batas pelaporan, dibagi kedalam bentuk yang lebih kecil, karena jika seluruh jumlah didepositkan di bank, itu akan menimbulkan kecurigaan dan akan memicu penelitian dan juga kemungkinan mengajukan laporan.

Bahkan, uang yang dicuci di bank yang sama ketika deposit dilakukan di bawah ambang batas pelaporan pada hari yang berbeda dalam seminggu, sedangkan deposit di bank dapat dilakukan pada hari yang sama.

Smurfing merupakan teknik penempatan umum lainnya. Uang tunai dari sumber ilegal didistribusikan diantara individu yang berbeda atau <<smurfs>> yang membuat beberapa deposit ke beberapa akun di berbagai institusi keuangan. Pada cara ini, uang memasuki sistem keuangan dan kemudian digunakan di dalam lapisan-lapisan. Kecurigaan sering kali terhindari, karena sulit untuk mengidentifikasikan hubungan apapun antara deposit dan akun para Smurf.

Contoh lain dari penempatan dana untuk pencucian uang termasuk:

• Mencampurkan dana terlarang dengan dana dari legitimasi bisnis intensif uang tunai seperti restoran, salon rambut, kafe, dan lain-lain.
• Pembayaran kembali pinjaman menggunakan uang tunai yang dicuci.
• Penyelendupan mata uang dengan transaksi tunai fisik lintas-batas.
• Pembelian mata uang asing dengan dana ilegal.
• Membuat perusahaan investasi pribadi luar negeri untuk menepatkan aset-aset.
• Pencuci uang membeli kebijakan dengan uang terlarang dan kemudian mundur dari kebijakan, pembatalan yang menuntut kebijakan dan pengembalian uang, setelah pembayaran pinalti, uang akan menjadi “bersih”.
• Pencuci uang berinvestasi pada perumahan menggunakan suatu metode yang dikenal sebagai “pembalikan balik” atau “di bawah kesepakatan meja”. Pada teknik ini seorang pencuci uang membayar untuk property dengan harga pembelian yang dilaporkan, jauh di bawah nilai properti yang sebenarnya dan kemudian membayar perbedaan “di bawah meja”.
• Seorang rentenir memberikan uang yang tidak sah untuk sebuah asosiasi dan kemudian asosiasi memberikan sebuah dokumen “pinjaman atau penggadaian”, demikian dengan cara ini, uang yang tidak sah menjadi uang yang bersih.

 

Fase 2: Fase Pelapisan

Di fase kedua dari proses pencucian uang, uang ilegal dihapus dari sumbernya dengan membuat tingkat transaksi keuangan yang kompleks yang dirancang untuk  menyamarkan jejak audit dan memberikan anonimitas. Pelapisan melibatkan pergerakan uang untuk membuatnya sulit bagi otoritas untuk menghubungkan dana yang ditempatkan, kepada penerima manfaat uang. Target pencucian uang pada tahap kedua ini adalah untuk menyamarkan rute pengendalian, sumber, dan kepemilikan dana untuk menghindari menarik perhatian apapun dari otoritas AML.

Dalam pencapaian tujuan pelapisan, transaksi berikut ini termasuk:

• Mengirimkan transfer bank dari satu akun bank ke akun bank lainnya, mengirim transfer bank dari satu negara ke negara lainnya, dan lain-lain.
• Mengkonversikan deposit uang tunai kedalam instrumen moneter.
• Menempatkan uang pada investasi-investasi seperti saham atau obligasi dalam keberhasilan yang cepat, menginvestasikan dalam skema investasi kolektif atau produk investasi berbasis asuransi.
• Membeli dan menjual mata uang asing.
• Membuat perusahaan berkerangka kompleks untuk sirkulasi uang yang berjumlah sangat besar antara perusahaan dan yurisdiksi dalam jaringan, untuk menghilangkan jejak audit.

Pelapisan dapat dilakukan via transfer uang elektronik yang termasuk transaksi apapun yang dilakukan dengan cara elektonik, seperti ATM atau telepon seluler, sebuah komputer, sebuah terminal elektronik, sebuah telepon, dan lain-lain. Mentransfer uang elektronik memang cara yang sangat mudah dan cepat memindahkan uang antara akun dan yurisdiksi dan salah satu cara pelapisan yang paling umum.

Hukum kerahasiaan pulau luar negeri, dimana Perusahaan Investasi Pribadi sering diatur, dapat menggelapkan indentitas pemilik penerima manfaat terakhir. Risiko pencucian uang diasosiasikan dengan struktur yang baik karena orang tersebut yang membuat pencucian uang, sering membuat jaringan korporasi yang kompleks di dalam kerangka, dimana sebuah perusahaan dengan salah satu yurisdiksi dihubungkan ke satu atau lebih perusahaan atau akun bank dalam yurisdiksi lain. kemudian, sangat sering total sikulasi uang yang sangat besar antara perusahaan dan yurisdiksi di dalam jaringan jadi itu yang menghilangkan jejak audit apapun.

Baca juga: Biaya dan Pengeluaran Broker Forex dan Penjelasan

 

Fase 3: Fase Intergrasi

Di fase ketiga, yang merupakan proses pencucian uang klasik terakhir, suatu mekanisme untuk mengintegrasi kembali dana yang dilegalisasi kedalam ekonomi yang diciptakan, sejak dana tersebut diperkenalkan kembali kedalam sistem keuangan dan memberikan mereka penampilan legitimasi. Di tahap ini, sulit untuk membedakan antara uang legal dan kotor.

Kecuali kalau ada perbedaan antara entitas legal dan perorangan, itu sangat sulit untuk bahkan mengidentifikasi fase ketiga ini.

Di fase ini, pelapisan telah berhasil dan penerima manfaat akhir tampaknya memegang “dana legal”, yang berarti uang “bersih”.

Pada fase ini, sekarang uang dipertimbangkan diintegrasikan kedalam sistem keuangan legal dan digunakan sebagai contoh untuk:

• Membeli barang-barang mewah seperti karya seni, barang antik, perhiasan, mobil-mobil mahal.
• Investasi dalam bisnis intensif-tunai yang sah.
• Masuk kedalam pengaturan keuangan atau usaha patungan.

Ketika para trader mendeposit uang untuk transaksi dimana mereka membeli dan menjual instrumen keuangan karena mereka memindahkan uang dan aset, itu penting bagi mereka untuk mengapresiasi bahwa otoritas mengatur mekanisme kendali untuk kesepakatan dengan tiga fase pencucian uang yang didiskusikan diatas, untuk melindungi mereka.

Di akhir hari, mekanisme Anti Pencucian Uang (AML) bertujuan untuk mendukung para trader karena mereka memberikan stabilitas dan kepercayaan di seluruh pasar domestik dan global, serta seluruh sistem keuangan secara keseluruhan.

CFD merupakan instrumen kompleks dan datang bersama risiko tinggi kehilangan uang secara cepat karena laverage. Anda sebaiknya mempertimbangkan apakah anda memahami bagaimana CFD bekerja dan apakah anda dapat mampu mengambil risiko tinggi kehilangan uang anda. Artikel/informasi yang tersedia pada website ini bertujuan sebagai informasi saja, anda tidak harus menafsirkan informasi atau materi apapun sebagai nasihat investasi atau rekomendasi penelitian lainnya. Tidak ada yang terkandung pada artikel/informasi ini di website ini yang merupakan ajakan, rekomendasi, dukungan, atau yang ditawarkan oleh LegacyFX dan A.N ALL NEW INVESTMENT LIMITED di Cyprus atau perusahaan afiliasi lain, XE VENTURES LTD di Pulau Cayman, AN All New Investment BY LCC di Belarus dan AN All New Investment (VA) Ltd di Vanuatu untuk membeli atau menjual keamanan apapun atau instrumen keuangan pada yurisdiksi ini atau pada yurisdiksi apapun lainnya yang mana seperti ajakan, atau tawaran yang akan melanggar hukum berdasarkan hukum keamanan dari yurisdiksi tersebut. LegacyFX dan A.N ALL NEW INVESTMENT LIMITED di Cyprus atau perusahaan afiliasi apapun, XE PRIME VENTURES LTD di Pulau Cayman, AN ALL NEW INVESTMENT BY LCC di Belarus dan AN ALL NEW INVESTMENT (VA) di Vanuatu tidak bertanggung jawab untuk kemungkinan klaim apapun atas kerusakan dari keputusan apapun yang anda buat berdasarkan pada informasi atau konten yang tersedia untuk anda melalui website, tetapi investor itu sendiri mengasumsikan tanggung jawab tunggal dari mengevaluasi manfaat dan risiko yang diasosiasikan dengan penggunaan informasi apapun atau artikel/informasi pada website sebelum membuat keputusan berdasarkan pada informasi atau artikel lain.

 

Sumber: fxstreet.com