Cara Menilai Kinerja Reksadana

Cara Menilai Kinerja Reksadana
Cara Menilai Kinerja Reksadana

Reksadana adalah kumpulan saham, obligasi, atau sekuritas lainnya yang telah dibagikan dalam saham -saham kecil untuk dibeli oleh investor. Reksadana dapat dikelola secara aktif atau dikelola secara pasif (seperti dana indeks), dan menawarkan cara yang efisien untuk diversifikasi portofolio. Seperti halnya investasi, mengevaluasi kinerja reksadana dan memilih reksadana yang memenuhi tujuan investasi dan toleransi risiko Anda memerlukan penelitian secara menyeluruh. Berikut ini adalah tiga langkah untuk meninjau dan memutuskan apakah reksadana tersebut adalah pilihan yang tepat untuk portofolio Anda.

Pertama, klasifikasikan reksadana yang cocok dengan ruang lingkup Anda. Misalnya, jika Anda mencari reksadana yang memberikan penghasilan tetap dan dana dengan nilai kapitalisasi menengah, maka reksadana yang berorientasi pada pertumbuhan akan membuat Anda sangat kecewa. Untuk mengetahui model reksadana, Anda dapat mencarinya di situs web pelacakan investasi keuangan seperti Morningstar yang menawarkan fakta-fakta dasar dan data kinerja reksadana, bersama dengan alat untuk membantu Anda mengevaluasi dana tersebut. Dalam kategorisasi reksadana, Anda dapat membandingkan satu reksadana dengan reksadana yang lainnya. Anda dapat juga menggunakan alat screener reksadana, seperti yang disediakan oleh Morningstar.

Selanjutnya, Anda perlu meninjau data kinerja historis dan membandingkan reksadana pilihan Anda dengan beberapa reksadana lainnya. Anda perlu melihat imbal balik risiko-pengembalian untuk setiap dana dan menentukah apakah risiko tersebut masih masuk dalam toleransi risiko Anda. Morningstar menyusun peringkat risiko dari setiap reksadana dan pengembalian historis terhadap reksadana lain di sehingga Anda dapat dengan mudah menentukan apakah reksadana yang Anda pilih menawarkan risiko yang lebih kecil atau lebih besar dibandingkan dengan rata-rata. Keseimbangan ideal antara risiko dan pengembalian bergantung pada toleransi risiko dan tujuan investasi Anda.

Baca juga: Reksadana Terbaik Dengan Indeks Kapitalisasi Kecil

Anda perlu menggali lebih dalam angka kinerja historis reksadana untuk menentukan konsistensi pengembalian reksadana tersebut. Apakah hasil rata-rata selama lima tahun terlihat bagus karena satu tahun yang fenomenal yang mungkin saja hanya karena keberuntungan? Cobalah untuk memilih reksadana yang secara konsisten mengungguli tolok ukurnya dan telah bertahan dari beberapa kemerosotan pasar untuk mengurangi risiko penurunan. Angka-angka ini menggambarkan kemampuan dari manajer reksadana. Kadang-kadang, bagaimanapun, ketika pasar sedang melemah, bahkan manajer terbaik pun tidak dapat menyembunyikan portofolio kerugiannya. Bandingkan juga data upside dan downside reksadana terhadap reksadana lainnya yang sebanding.

Baca juga : Bagaimana Rasio Biaya Reksadana Memengaruhi Laba?

Langkah yang terakhir adalah, perhatikan biaya dan struktur biaya reksadana. Reksadana taktis yang memiliki perdagangan berat atau sangat aktif biasanya memiliki biaya tahunan yang lebih tinggi. Hal ini dikarenakan mereka mempengaruhi tingkat pengembalian nyata yang akan Anda dapatkan secara langsung. Meskipun reksadana yang membebankan biaya manajemen yang lebih tinggi tidak selalu lebih baik atau lebih buruk, Anda tetap harus menyadari rasio biaya yang wajar untuk jenis reksadana yang Anda pilih.

Sumber: investopedia.com

Recent Post

Mengenal Kebijakan Moneter Bank Sentral Eropa

Setiap negara di dunia ini memiliki bank sentral sendiri yang bertugas mengatur kebijakan moneter...

Indeks PSEI Meningkat, Menunggu Bank Indonesia

Kebijakan Moneter Meskipun pemulihan terjadi pada Dolar AS menjelang paruh kedua pekan lalu,...

Euro Rally karena Biaya Pinjaman Italia

Euro Rally karena Biaya Pinjaman Italia LONDON - Euro rally pada hari Senin karena penurunan...

Dolar Turun karena Sterling Naik

Dolar Turun karena Sterling Naik Dolar turun terhadap rivalnya pada hari Jumat karena data...

Prospek pertumbuhan global untuk 2019 meredup

Prospek pertumbuhan global untuk 2019 meredup Menurut laporan Financial Times, penasihat ekonomi...

Broker News

Apa yang Dimaksud Dengan Kalender Ekonomi dan Apakah Fungsinya?

Ada dua cara untuk menganalisis forex: analisis teknikal analisis: – meramalkan arah tren...

Kenali Bisnis Forex Trading Dan Dapatkan Keuntungan Maksimal

Bisnis forex trading adalah sebuah bisnis yang tidak bisa di katakan baru karena telah ada sejak...

Bolehkah trading Forex bila saya Muslim?

Trading forex - halal atau haram? Ungkap selengkapnya tentang trading bagi seorang Muslim,...

Yang Harus Dipelajari Sebelum Terjun ke Pasar Forex

Jika anda sedang melirik peluang bisnis forex sebagai salah satu pilihan bisnis anda saat ini, ini...

5 Cara Terhindar dari Kehilangan Uang di Forex Trading

Pasar forex global mentransaksikan rata-rata lebih dari $5 triliun volume perdagangan harian...

Mau tau berita terbaru Forex Indonesia? Gratis!

Info Artikel dan promosi Terbaru, akan di email ke Anda

Popular Post this month

Cara Bermain Forex Untuk Pemula Tanpa Modal

Dari waktu ke waktu, cara bermain forex untuk pemula tanpa modal makin sering disebut-sebut sebagai...

5 Web Forex Indonesia Gratis Tanpa Deposit

Bagi para trader newbie atau pemula, website forex yang memberikan penawaran bonus gratis tanpa...

Langkah Mudah Cara Main Olymp Trade

Trading Binary Option memang saat ini sangat digemari oleh banyak orang yang ingin mendapatkan...

Menelusuri Broker Yang Terdaftar Di BAPPEBTI 2017

Saat memilih broker forex, biasanya Anda akan berfokus pada berbagai kondisi trading seperti...

Daftar Broker Forex Resmi Di Indonesia

Trading forex adalah salah satu cara investasi jangka pendek yang bisa dilakukan dengan mudah oleh...