Cara Memilih Broker Forex: Semua yang Harus Anda Ketahui
Cara Memilih Broker Forex: Semua yang Harus Anda Ketahui
Anda dapat menempatkan taruhan pada mata uang dunia melalui akun broker forex (foreign exchange), membeli atau menjual pasangan mata uang yang bereaksi terhadap perkembangan ekonomi di seluruh dunia. Pasar forex beroperasi 24/6, dibuka pada Minggu sore di AS dan ditutup setelah trader saham menyelesaikan bisnis mereka pada Jumat sore. Volume perdagangan mata uang sangat besar, mentransaksikan sekitar $4 triliun per hari, yang lebih besar dari pasar saham atau obligasi dunia.
Trader forex mengambil posisi penjualan long dan short pada pasangan mata uang, yang menghitung nilai tukar antara dua bentuk tender legal, seperti euro (EUR) dan dolar AS (USD). Posisi long membuka perdagangan yang menghasilkan uang ketika nilai tukar bergerak lebih tinggi; penjualan short mendapat untung saat bergerak lebih rendah. Tidak seperti saham, trader tidak meminjam uang atau sekuritas dari broker untuk membuka posisi penjualan short, tetapi dia mungkin harus membayar biaya rollover.
Broker menyimpan uang Anda di akun yang mengubah nilai setiap malam sebagai reaksi terhadap profit dan loss harian, dan mereka menangani biaya yang mungkin termasuk komisi, akses ke saran ahli dan permintaan penarikan. Beberapa broker menyembunyikan jadwal biaya mereka dalam jargon hukum yang terkubur dalam-dalam pada cetak halus situs web, yang berarti calon klien perlu melakukan tugas mereka sebelum membuka akun. Untuk membantu Anda menghindari kejutan yang tidak diinginkan, berikut adalah pandangan mendalam tentang cara memilih broker forex.
Baca juga: Strategi Teratas yang Diadopsi Trader Forex
Cara Memilih Broker Forex
Memilih broker forex mengharuskan Anda terlebih dahulu mengetahui jenis investor apa Anda dan tujuan Anda berinvestasi dalam mata uang.
Setiap broker yang memiliki investasi forex memiliki kelebihan dan kekurangan. Beberapa hal yang paling penting untuk dipertimbangkan adalah regulasi, tingkat keamanan yang disediakan oleh perusahaan-perusahaan ini dan biaya transaksi. Fitur keamanan bervariasi dari broker ke broker. Beberapa broker memiliki fitur keamanan terintegrasi seperti otentikasi dua langkah yang menjaga keamanan akun dari peretas.
Banyak broker forex yang diatur. Broker di AS diatur oleh National Futures Association (NFA) dan Commodity Futures Trading Commission (CFTC), dan Perancis, Jerman, Swiss, Austria, Kanada dan Inggris juga mengatur broker forex. Namun, tidak semua broker diatur, dan trader harus waspada terhadap perusahaan yang tidak diatur.
Broker juga berbeda dalam platform mereka memiliki minimum akun yang disyaratkan dan biaya transaksi yang berbeda. Sebelum melompat pada platform trading, Anda mungkin ingin membuat anggaran untuk masa investasi Anda. Cari tahu berapa banyak Anda ingin berinvestasi, berapa banyak Anda bersedia membayar untuk biaya dan apa tujuan Anda. Ada banyak faktor untuk dijelajahi saat memilih platform yang tepat untuk Anda. Pastikan untuk memperhitungkan sebanyak mungkin sebelum terlibat.
Memahami Pasangan Mata Uang Forex
Sebelum Anda mendaftar untuk sebuah akun, penting untuk mengetahui dasar-dasar forex trading dari pasangan mata uang hingga pips dan profit dan seterusnya.
Pasangan mata uang membandingkan nilai dua mata uang melalui hubungan pembilang/penyebut, dengan mata uang dasar di atas dan mata uang kutipan di bagian bawah. Dalam pasangan mata uang EUR/USD, instrumen forex trading paling populer di dunia, EUR adalah mata uang dasar dan USD adalah mata uang kutipan. Kutipan EUR/USD menampilkan rasio yang kira-kira sama dengan apa yang akan Anda bayar jika Anda mengunjungi Paris dan perlu menukar dolar dengan euro. USD sama dengan $1,00 dalam perhitungan ini, jadi kutipan “EUR/USD 1,23000” berarti euro diperdagangkan 23% lebih tinggi dari dolar AS.
Setiap rasio dikutip dalam dua hingga lima desimal dan juga datang dalam versi terbalik, yang menciptakan pasangan mata uang baru yang bergerak dalam arah yang berlawanan. Untuk mengikuti contoh kami, EUR/ USD mengukur nilai euro terhadap dolar AS sementara USD/EUR mengukur nilai dolar AS terhadap euro. Karena itu:
Jika EUR/USD = 1,25000/1,00 = 1,25000
Maka USD/EUR = 1,00/1,25000 = 0,80000
Secara historis, trader di berbagai negara mengambil posisi long dan short dengan mata uang lokal mereka di bagian bawah (mata uang kutipan), tetapi itu berubah setelah popularitas forex melejit awal dekade ini. Sekarang, sebagian besar peserta di seluruh dunia memperdagangkan pasangan mata uang dengan volume tertinggi. Versi paling populer juga cenderung membawa spread bid/ask yang lebih sempit, sehingga menurunkan biaya trading.
Trader forex menghasilkan uang pada posisi long EUR/USD ketika rasio lebih tinggi dan kehilangan uang ketika lebih rendah. Sebaliknya, trader menghasilkan uang dari posisi short EUR/USD ketika rasio turun dan kehilangan uang ketika rally. Sementara broker dapat menawarkan puluhan pasangan mata uang, empat pasangan utama menarik minat trading yang sangat besar:
- EUR/USD - euro dan dolar AS
- USD/JPY - dolar AS dan yen Jepang
- GBP/USD - pound sterling Inggris dan dolar AS
- USD/CHF - dolar AS dan franc Swiss
Pips dan Profit
Kutipan Forex menampilkan dua rasio, ask price lebih tinggi dan bid price lebih rendah. Dua desimal terakhir sering digambar dalam cetakan yang sangat besar, dengan kenaikan harga terkecil disebut pip (persentase poin). Profit dan loss dihitung dengan jumlah pip yang diambil atau hilang setelah posisi ditutup. Semua posisi dimulai dengan kerugian kecil karena trader harus membeli pada ask price dan menjual bid price, dengan jarak antara dua angka yang disebut spread.
Ini adalah prosedur operasi normal karena sebagian besar broker forex tidak membebankan komisi atau biaya untuk eksekusi trading, sebagai gantinya mengandalkan spread bid/ask sebagai sumber pendapatan utama mereka. Pasangan mata uang utama biasanya menampilkan spread yang lebih sempit daripada pasangan minor, tetapi banyak broker sekarang menawarkan spread tetap, artinya mereka tidak akan berkembang dan berkontraksi sebagai reaksi terhadap kondisi pasar, bahkan jika itu menguntungkan Anda.
Trader harus memilih ukuran lot untuk posisi forex mereka. Lot menunjukkan ukuran perdagangan terkecil yang tersedia untuk pasangan mata uang. $100.000 dianggap sebagai lot standar 100k ketika memperdagangkan dolar AS dan dulunya adalah posisi terkecil yang diizinkan di banyak broker forex. Itu berubah dengan diperkenalkannya mini lot pada 10.000 unit ($10.000 saat memperdagangkan USD) dan micro lot pada 1.000 unit ($1.000 saat memperdagangkan USD).
Semakin besar ukuran unit, semakin sedikit pip yang dibutuhkan untuk mendapat profit atau loss. Anda dapat melihat bagaimana ini bekerja dalam contoh berikut ini, di mana kedua perdagangan menghasilkan profit yang sama.
- Pip EUR/USD standar = 0,00001
- Anda “menghasilkan” 1 pip saat membeli $100.000 EUR/USD di 1,23000 dan menjual di 1,23001
- (0,00001/1,23000) x 100.000 = $8,10 per pip x 1 pip = profit $8,10
- Anda “menghasilkan” 10 pip saat membeli $10.000 EUR/USD di 1,23000 dan menjual di 1,23010
- (0,00001/1,23000) x 10.000 = 81 sen per pip x 10 pip = profit $8,10
Tentu saja, pedang memotong kedua arah karena perdagangan long atau short dengan ukuran unit besar bergerak melawan Anda akan menghasilkan kerugian lebih cepat daripada perdagangan dengan ukuran unit kecil. Itu artinya penting untuk mempelajari pengejaran baru Anda secara terperinci sebelum Anda terjun dengan uang sungguhan dan mengembangkan keterampilan manajemen risiko yang mencakup penentuan ukuran posisi yang benar, periode holding dan teknik stop loss. Kalkulator pip gratis, yang banyak tersedia di Internet, dapat sangat membantu tugas ini.
Apa Itu “Margin”?
Akun forex baru dibuka sebagai akun margin, memungkinkan klien membeli atau menjual pasangan mata uang dengan ukuran total perdagangan yang jauh lebih besar daripada uang yang digunakan untuk mendanai akun. Broker A.S. biasanya mengizinkan individu untuk membuka akun dengan harga serendah $100 hingga $500 sambil menawarkan hingga 50:1 margin, memberikan leverage yang signifikan—yang merupakan cara lain untuk mengatakan ukuran perdagangan Anda akan lebih besar daripada saldo akun saat ini.
Akun $500 pada broker margin 50:1, misalnya, memungkinkan trader forex menempatkan taruhan long dan short hingga $25.000, atau 2,5 kali ukuran lot mini. Leverage bisa berisiko, dengan kekuatan untuk menghapus akun dalam semalam, tetapi margin tinggi masuk akal karena mata uang cenderung bergerak lambat di masa tenang dan membawa sedikit risiko default, yang berarti dolar atau euro tidak mungkin untuk pergi ke nol. Meski begitu, volatilitas forex dapat meningkat ke level historis selama periode krisis, seperti pound Inggris liar dan kisaran euro pada tahun 2016 setelah Inggris memilih untuk meninggalkan Uni Eropa.
Tidak seperti broker saham, broker forex tidak mengenakan bunga untuk menggunakan margin, tetapi posisi yang ditahan dalam semalam akan menimbulkan kredit rollover atau debet, yang ditentukan oleh hubungan antara suku bunga dalam mata uang yang membentuk pasangan. Total nilai perdagangan menentukan kredit atau debit dalam perhitungan ini, bukan hanya bagian yang melebihi saldo akun. Pada tingkat paling sederhana, trader akan dibayar setiap malam saat memegang posisi long dalam mata uang berbunga lebih tinggi dan akan membayar setiap malam saat memegang posisi long dalam mata uang berbunga lebih rendah. Balik perhitungan ini saat penjualan short.
Tips Memilih Broker Forex
Luangkan waktu Anda ketika mencari broker forex yang andal untuk memastikan uang dan trading Anda akan ditangani dengan tepat. Semua broker forex A.S. harus mendaftar ke National Futures Association (NFA), sebuah badan pemerintah yang mengatur diri sendiri yang dimaksudkan untuk memberikan transparansi. Kunjungi webite NFA untuk memverifikasi kepatuhan broker dan mencari keluhan atau tindakan disipliner yang dapat memengaruhi keputusan akhir Anda.
Keamanan dana dan informasi pribadi Anda lebih penting daripada pertimbangan lain ketika Anda membuka akun forex karena broker dapat diretas atau bangkrut. Tidak seperti broker saham, yang dana kliennya dilindungi oleh Securities Investor Protection Corporation (SIPC) jika broker ditutup, broker forex A.S. tidak memberikan perlindungan akun. Lebih buruk lagi, broker forex dapat memulihkan lebih dari saldo akun Anda melalui tindakan hukum jika tidak menawarkan perlindungan saldo negatif, yang menjanjikan Anda tidak akan diminta lebih banyak uang daripada saldo akun Anda jika suatu posisi macet.
Persyaratan modal regulasi naik secara substansial setelah krisis keuangan 2008, tetapi itu tidak menghentikan gelombang kebangkrutan 2015 ketika franc Swiss runtuh semalam. Banyak akun jatuh ke saldo negatif dalam hitungan menit, mungkin menimbulkan liabilitas tambahan, sementara yang selamat kehilangan segalanya ketika broker ditutup. Pelajaran yang dapat diambil dari situasi yang mengerikan itu: Calon klien harus tetap dengan rumah broker yang paling terkemuka, lebih disukai yang terikat pada bank besar atau lembaga keuangan terkenal.
Industri forex A.S. menggunakan kategori “introducing broker” dan “white label” untuk memasarkan layanannya dan membangun bisnisnya. Introducing broker menunjukkan operasi yang lebih kecil yang merujuk klien ke broker besar dengan imbalan potongan harga atau insentif lainnya. Dalam white label, perusahaan kecil mengubah nama platform trading broker besar, memungkinkan operasi besar untuk mengeksekusi trading di latar belakang. Kedua praktik dapat meningkatkan biaya operasi, mendorong bisnis ini untuk memperluas spread bid/ask dan menambah biaya.
Sebelum Anda memberikan uang kepada broker, tinjau prosedur pendanaan dan penarikannya. Beberapa membutuhkan waktu tunggu yang lama sampai Anda dapat melakukan trading ketika Anda mendanai melalui cek atau wire transfer, sementara yang lain akan membebankan biaya besar ketika Anda menarik dana atau menutup akun. Penutupan akun secara khusus bisa membuat stres ketika broker memaksa Anda untuk mengisi formulir panjang, mengikuti survei, atau berbicara dengan perwakilan yang mencoba mengubah pikiran Anda. Ini juga bisa memakan waktu hingga satu minggu atau lebih untuk mendapatkan uang Anda kembali dari operasi yang kurang memiliki reputasi.
Custmer service harus menyediakan akses yang mudah ke helpdesk trading melalui chat, telepon, dan email. Cari cakupan 24/6, artinya Anda dapat menghubungi broker kapan saja antara Minggu sore dan Jumat siang di Amerika Serikat. Sebelum mendanai akun, uji kecepatan broker dalam menjawab pertanyaan Anda dengan membuka chat interface dan memanggil nomor telepon untuk melihat berapa lama Anda harus menunggu respons perwakilan pelanggan.
Platform Forex Trading
Pasangan mata uang dihargai melalui pasar antar bank, sistem komunikasi yang digunakan oleh bank-bank besar dan lembaga keuangan tetapi tanpa pertukaran pusat seperti NASDAQ atau New York Stock Exchange. Broker forex mengambil petunjuk dari transaksi tersebut tetapi tidak diharuskan untuk menawarkan kepada klien tawaran atau permintaan antar bank terbaik dan mungkin dengan sengaja menampilkan spread yang lebih luas dengan harga yang kurang menguntungkan, menambah profit ketika mereka menyelesaikan trading tersebut melalui sistem.
Calon klien dapat memeriksa konflik kepentingan dengan meninjau prosedur eksekusi perdagangan di situs web broker. Secara khusus, cari tahu apakah broker memiliki meja transaksi yang membuat pasar, mengambil sisi lain dari perdagangan klien. Broker yang lebih andal akan memposting kutipan langsung dari sistem antar bank melalui penyedia likuiditas grosir atau jaringan komunikasi elektronik (electronic communications network atau ECN) yang menangani transaksi beli dan jual aktual. Ini adalah perusahaan pihak ketiga dengan koneksi langsung ke sistem profesional.
Trader forex membuka dan menutup posisi melalui perangkat lunak perdagangan broker, yang harus mencakup campuran platform mandiri, berbasis web, dan seluler. Metatrader telah muncul sebagai standar industri untuk perangkat lunak yang berdiri sendiri dalam beberapa tahun terakhir, menyediakan serangkaian fitur yang kuat yang mencakup penawaran waktu nyata, grafik harga, berita, penelitian, dan daftar pantauan yang dapat disesuaikan. Pelajari lebih lanjut dari panduan MetaTrader 4 Investopedia.
Trading berbasis web memberikan alternatif untuk perangkat lunak yang berdiri sendiri tetapi seringkali memiliki lebih sedikit fitur, yang mengharuskan pemegang akun untuk mengakses sumber daya lain untuk menyelesaikan strategi trading mereka. Aplikasi seluler memberikan kenyamanan terbaik tetapi sedikit bel dan peluit dalam desain ramping yang biasanya memungkinkan satu atau dua klik trading. Yang terbaik adalah menggunakan perangkat lunak yang berdiri sendiri berfitur lengkap bila memungkinkan, menghemat pengalaman seluler untuk saat-saat Anda jauh dari meja trading Anda.
Sebagian besar broker forex menawarkan akun demo yang memungkinkan calon klien melihat platform seluler dan web interface yang berdiri sendiri, memungkinkan mereka untuk trading pasangan forex dengan uang mainan. Perangkat lunak ini menampilkan kutipan, grafik, dan daftar pantauan yang sama dengan sistem yang sebenarnya, sehingga merupakan sumber daya yang tak ternilai untuk memeriksa kualitas bid/ask price broker. Curiga jika broker tidak menawarkan akun demo karena mungkin menggunakan platform yang lebih rendah atau ketinggalan zaman.
Letakkan beberapa akun ini berdampingan dengan penawaran waktu nyata dari situs keuangan besar dan Anda akan dengan cepat mengetahui broker forex mana yang menawarkan bid dan ask price terbaik dalam kondisi pasar normal. Jika mungkin, perhatikan kedua kali setelah keputusan suku bunga Federal Reserve atau peristiwa pergerakan pasar lainnya untuk melihat bagaimana pasangan mata uang bergerak dalam kondisi yang sangat fluktuatif.
Jenis Order Entry
Layar eksekusi trading pada akun demo menawarkan banyak informasi berguna. Cari berbagai jenis entri trading dan stop order serta ketentuan keamanan yang mungkin mencakup Guaranteed Stop Losses dan Close All orders. Banyak dari metode perutean order ini dirancang untuk melindungi trader terhadap selip yang berlebihan, yang menunjukkan perbedaan antara harga eksekusi yang diharapkan dan aktual.
Jenis order berikut ini harus menjadi persyaratan minimum untuk setiap broker yang Anda pilih:
Market Order - order akan segera diisi dengan harga terbaik yang tersedia. Ini dapat menimbulkan selip berlebihan di pasar yang bergerak cepat, mengeksekusi sen atau dolar jauh dari bid atau ask price yang tercantum pada saat masuk
Stop Order - mengirimkan order pembelian atau penjualan bersyarat yang berubah menjadi market order dengan harga entri yang dipilih
Limit Order - mengirimkan order pembelian atau penjualan bersyarat yang hanya dapat diisi pada harga entri atau lebih baik
Stop-Limit Order - mengirimkan order pembelian atau penjualan bersyarat dengan dua harga, stop dan limit. Order berubah menjadi limit order pada harga stop yang dipilih, hanya mengisi ke harga limit. Order akan dibatalkan secara otomatis jika penawaran melewati batas harga tanpa diisi
Guaranteed Stop Loss - mengirimkan order yang dijamin akan dipenuhi dalam parameter yang diminta selama penawaran melewati harga itu
Close All - mengirim order untuk menutup semua posisi terbuka dengan harga terbaik yang tersedia. Ini dapat menyebabkan selip berlebihan dalam kondisi pasar yang bergerak cepat
Apakah Broker Forex Menawarkan Edukasi dan Alat Trading?
Broker terkenal menawarkan berbagai sumber daya bagi klien untuk membuat keputusan yang lebih cerdas dan meningkatkan keterampilan trading mereka. Cari bagian edukasi di situs web dengan beragam webinar dan tutorial tentang dasar-dasar pasar forex, pasangan mata uang populer dan kekuatan pasar yang menghasilkan tekanan jual atau beli. Materi-materi ini harus mencakup informasi terperinci tentang bagaimana bank sentral memengaruhi pasar mata uang ketika mereka menaikkan atau menurunkan suku bunga dan bagaimana trader dapat mempersiapkan diri untuk peristiwa-peristiwa berkala tersebut.
Bagian edukasi juga harus memberikan instruksi pada platform trading broker, pasangan mata uang dan jenis market order. Cari video, manual, atau tutorial lain yang menunjukkan cara membuat daftar pantauan yang disesuaikan, mengatur grafik teknis dan menampilkan layar kutipan yang mudah dibaca. Materi pengajaran ini juga harus menjelaskan cara mengakses berita dan penelitian langsung dari platform sehingga Anda tidak perlu menjelajahi Internet untuk mencari informasi.
Alat penelitian dan analisis ekonomi yang luas harus menyoroti pasangan mata uang yang mungkin menawarkan peluang keuntungan jangka pendek terbaik. Bagian ini harus menawarkan komentar pihak ketiga gratis dan wawasan dari para pakar industri serta berita real-time dan webinar live. Cari penelitian yang menjangkau dunia, bukan hanya pasar lokal dan menyediakan kalender ekonomi harian komprehensif yang mencantumkan semua rilis ekonomi yang menggerakkan pasar di seluruh dunia.
Perdagangan sosial telah mendapatkan popularitas luar biasa dalam beberapa tahun terakhir dan sekarang tersedia di sebagian besar broker terkemuka. Fitur ini memungkinkan pemegang akun berinteraksi satu sama lain melalui “social hub”, berbagi ide, strategi, dan wawasan trading. Beberapa “social hub” telah mengambil konsep ini selangkah lebih maju, menawarkan salinan trading interface yang memungkinkan Anda meniru keputusan pembelian dan penjualan klien lain.
Social hub terbaik akan menampilkan semacam sistem rating yang memungkinkan klien untuk mengakses anggota paling produktif dengan mudah. Kontak ini dapat sangat berguna dalam menyesuaikan platform trading, yang sering menampilkan API interface yang memungkinkan add-ons pihak ketiga. Ini bahkan lebih membantu ketika broker menyediakan library tambahan yang komprehensif, dengan kontribusi yang membuat manajemen trading menjadi tugas yang lebih mudah.
Baca juga: Hedging – Strategi Trading Forex
Simpulan
Luangkan waktu Anda ketika mencari broker forex karena keputusan yang buruk bisa merugikan. Broker terbaik akan menawarkan sumber daya yang kuat, biaya trading rendah, dan akses ke sistem antar bank di seluruh dunia. Mereka juga akan menangani uang Anda dengan hati-hati, bahkan jika Anda membuka akun kecil dengan harapan mengubahnya menjadi kekayaan kecil melalui keterampilan trading Anda.
Sumber: investopedia.com
